集團如何使用Treasury財資管理系統軟件管理集團公司的資金流動性？CFO財務總監如何有效管理集團現金和資金流，套保對沖風險和利用閑余資金投資投機獲取額外收益？

2018-12-13 / 已閱讀：7650 / 上海邑泊信息科技

集團公司CFO采用集中式Treasury資金流動性管理方案的時候，集團資金運營部使用資金管理系統集中運營了子公司所有在貨幣市場短期借貸、長期債務投融資、場外柜臺利率衍生品、外匯現貨、外匯期權、商品現貨、商品期貨、商品期權、融資融券、回購與逆回購的金融工具交易合同，及付款支付、應收應付賬款、收款管理現金流，銀行實際支付流水。

CFO首席財務官通過財資資金管理軟件管理子公司之間信用授信和風險敞口，金融交易合同流水明細現金流集中Netting后，經過集中式Treasury再與外部交易對手方管理信用授信和風險敞口。

每日工作開始時，集團Treasury資金運營部集中現金賬戶按計劃劃撥現金到子公司賬戶現金池，用于當日正常業務運營。每日結束后，將子公司賬戶現金劃回集團Treasury集中現金賬戶，并可在貨幣市場購買隔夜拆借借款。

集團資金運營部在使用資金管理系統公司內部銀行管理子公司資金往來業務時，使得子公司之間支付款項時，不需要實際現金，只需在資金管理軟件信用授信金額內做虛擬支付，然后每日結束后，做多級中央交易對手方清算，將子公司間批量支付關系分解為子公司與上級及集團Treasury集中現金賬戶之間的少量現金支付關系。節省子公司間現金支付占用現金的資金成本。

公司內部商品流通和庫存經過資金管理系統集中數據后，可以得到整體風險敞口及在時間軸上的預計分布，方便集團資金運營部集中選擇對沖金融工具在期貨、期權、外匯衍生品、利率衍生品上集中頭寸后對沖，最大化降低集團整體的市場風險，并可適量集中使用信用衍生品對沖關鍵交易對手方信用風險。

套期保值對沖完盡可能多的風險后，集團公司整體財務報表會更加穩定，基于穩定的未來財務現金流及其延續的duration期限結構，可以更好地設計決策采用合適的融資工具補足負向現金流，及利用正向現金流，規劃與期期限結構匹配的投資計劃進行合適的資本投資，比如投資于債券、股權的常規投資，VC、天使的戰略投資和股票、期貨的投機，最大化利用資本，加速集團整體擴張和增長。

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